Finanz-Check Checkliste
10 Punkte, die jede junge Familie einmal durchgehen sollte. Hak ab, was bereits erledigt ist.
Finanz-Check für Familien
FinanzNest – 10 Punkte, die den Unterschied machen
Absicherung
1. Haftpflichtversicherung abgeschlossen
Familientarif mit mind. 10 Mio. € Deckungssumme. Ohne diese Versicherung sollte niemand leben.
2. Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) vorhanden
Für den Hauptverdiener besonders kritisch. Wenn nicht: Priorität 1.
3. Risikolebensversicherung geprüft
Sinnvoll, wenn jemand finanziell von dir abhängt. Günstig und oft unterschätzt.
Liquidität & Rücklagen
4. Notgroschen vorhanden (3 Monatsausgaben)
Frei zugänglich auf einem Tagesgeldkonto. Nicht investiert, nicht gebunden.
5. Monatliches Budget bekannt und eingehalten
Du weißt, wie viel reinkommt, wie viel rausgeht und wie viel bleibt.
Vermögensaufbau
6. ETF-Sparplan eingerichtet
Regelmäßig, automatisch, breit gestreut. Auch 50 € pro Monat machen langfristig den Unterschied.
7. Altersvorsorge auf dem Radar
Gesetzliche Rente kennen, Lücke abschätzen, ergänzende Lösung auf dem Weg.
8. Kindergeld und staatliche Förderungen geprüft
Kindergeld, ggf. Kinderzuschlag, Wohngeld, Riester-Förderung. Wird oft liegengelassen.
Organisation
9. Konten und Versicherungen im Überblick
Eine Übersicht aller Konten, Depots und Verträge. Im Ernstfall für den Partner zugänglich.
10. Testament oder Vorsorgevollmacht vorhanden
Besonders mit Kindern wichtig. Kein schönes Thema, aber ein notwendiges.